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재무설계와 금융상품
금융소비자의 성공적인 금융거래를 위해 재무설계를 제안한다
바른북스 | 부모님 | 2025.05.26
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  도서 소개

금융소비자의 성공적인 금융거래를 위해 재무설계를 제안한다. 재테크와는 다른 재무설계. 재무설계에 대한 개념을 정립한 뒤, 소비자가 직접 본인의 재무설계를 큰 시각으로 해보고 금융상품을 고를 수 있는 안목을 넓혀준다. 일반금융소비자에게 어려울 수 있는 투자상품과 보험상품에 대해서는 좀 더 많은 지면을 할애하여 설명한다.

  작가 소개

지은이 : 김설
눈(雪)이 주는 두 가지 느낌처럼소비자에게는 따뜻한 마음으로,돈에 대해서는 차가운 이성으로 접근하고 있다.저자는 대형 생명보험회사에서 29년 근무하며 쌓은 경험으로 재무설계에 대해 얘기한다.

  목차

1장. 재무설계
1. 재무설계란
2. 재무설계와 재테크
3. 자산수준에 따른 재무설계
4. 재무설계와 라이프사이클(인생의 5대 생활자금)
4.1 5대 생활자금(재무설계) 예시
4.2 재무설계와 위험관리
5. 위험의 분류와 관리방법
6. 위험의 종류
6.1 대출(레버리지) 위험
6.2 인플레이션(물가상승) 위험
6.3 재산 및 신체 위험

2장. 금융상품
1. 금융과 금융회사
2. 금융회사의 종류와 특징
2.1 은행
2.2 증권회사(투자회사)
2.3 보험회사
3. 금리의 이해
3.1 왜 금리에 관심을 가져야 하는가?
3.2 이자를 계산하는 방식 : 단리, 복리
4. 은행상품
4.1 적금
4.2 예금
4.3 신탁
5. 증권회사(투자회사) 상품
5.1 투자수익률의 이해
5.2 투자수익과 더 큰 바보 원칙
5.3 가격의 변동 : 오버슈팅
5.4 위험과 수익
5.5 포트폴리오(분산투자)
5.6 장기투자를 하라는 이유
5.7 단기 상품
5.8 증권회사 상품(주식, 채권, 신종자본증권, ABS, 정크본드, 파생상품)
5.9 펀드(종류, 일반사항, 투자기법)
5.10 시장지표(금리, 환율, 유가, BSI)
6. 보험회사 상품
6.1 보험료
6.2 보험계약관계자
6.3 보험약관
6.4 갱신보험, 비갱신보험
6.5 무해약보험, 저해약보험
6.6 유병자 보험
6.7 생명보험 상품(종신보험, 정기보험, 변액보험, 유니버설보험, 연금보험)
6.8 손해보험 상품(자동차보험, 화재보험, 배상책임보험)
6.9 제3보험 상품(상해보험, 질병보험, 간병보험, 실손의료비보험)
7. 기타 상품
8. 금융상품과 세금
8.1 소득세법 개요
8.2 종합소득세 계산방법
8.3 연금저축
8.4 세제적격 연금과 세제비적격 연금
8.5 증여세법, 상속세법

3장. 재무설계와 금융상품 매칭(Matching)
1. 가장의 경제적 가치와 재무설계
2. 서민층 재무설계 사례
3. 중산층 재무설계
4. 자산가층 재무설계
5. 1인 가구 재무설계

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