도서 소개

메트라이프생명보험㈜ 노블리치센터 솔루션랩이 제안하는 20년간의 절세 노하우(2026년 개정세법 반영)
보험 설계사들이 보험 전문가로 성장하는 데 디딤돌이 되어 줄, 보험과 관련한 세금 및 보험을 활용한 절세 방법을 담은 실무백과이다. 합법적이며 정당한 방법으로 세금을 줄일 방법을 찾는 것을 목표로, 현장에서 가장 잦은 질문들을 모아 한 권의 책으로 정리하였다.

보험과 관련한 세법은 여러 차례 개정되면서 현장에서조차 혼란을 겪을 수밖에 없었다. 이 책은 그런 혼란을 덜어 주고자 2025년 개정된 세법까지 적용하여 다양한 상황에 맞는 솔루션을 제시한다. 특히 수많은 실전 컨설팅 사례와 세무, 금융, 투자 전문가들의 논의와 검토를 거친 결과들을 정리하여 신뢰도를 높였으며 2026년 개정세법까지 반영했다.

  출판사 리뷰

재(財)테크? 세(稅)테크! 숨은 수익률을 찾아주는 절세의 힘(2026년 개정세법 반영)
자녀의 피부양자로 등록되어 건강보험료를 납부하지 않던 은퇴생활자가, 오피스텔을 취득해 월세 80만원을 받는다면 어떤 일이 발생할까? 기존 6억원의 아파트 한 채와 매달 100만원의 국민연금이 있다고 가정할 경우, 건강보험 지역가입자로 전환돼 월 20만원 정도의 건강보험료를 납부해야 한다. 실질이익이 60만원으로 확 줄어든다.
만약 오피스텔 구입자금으로 연금보험을 가입해 매월 수령한 연금으로 월세를 대신하면 어떨까? 건강보험료 추가부담도 없고, 몇 가지 조건만 지킨다면 소득세도 비과세 가능하다. 단지 보험에 가입했을 뿐인데 세금 부담이 달라진다. 상속과 증여 분야로 가면 보험의 효과를 더욱 두드러진다. 이 책을 주목해야 하는 이유다.
재테크가 지상과제다. 그럼에도 불구하고 단 1%의 수익률을 높이기가 하늘의 별따기다. 수많은 리스크를 감수하고도 불확실한 수익률을 좇고 있는가? 세금으로 눈을 돌려라. 절세는 수익률을 올리는 가장 안전하고도 유효한 전략이다. 소득세도, 상속 증여세도 최종수익률은 세금이 결정한다. 부자들이 세금에 민감하게 반응하는 것도 이 때문이다. 절세컨설팅으로 숨은 수익률을 내 것으로 만들어야 한다.

보험으로 절세하는 법, 실제 사례로 더 생생하게
책을 지은 메트라이프생명 솔루션랩은 수만 명의 자산가를 상담하며 보험을 포함해 다양한 절세 솔루션을 제안해 왔다. 그 중 효과적이며 고객반응이 좋았던 제안내용을 이 책에서 공개했다. 일상 속에서 어떻게 보험을 활용할지, 실제 상담사례를 통해 독자에게 실마리를 제공한다.
또한 고객과 보험 Agent들이 가장 많이 질문하고 헛갈리는 보험과 세금에 대한 궁금증을 체계적으로 정리하였다. 꼭 알아야 할 보험세금을 깔끔하게 총정리한 만큼, 현장 실무자들에게 매우 유용할 것으로 보인다. 책을 통해 많은 실무자들이 보험세금의 전문가로 성장하고, 절세 혜택을 고객에게 안내할 수 있기를 기대한다.
효과적으로 자산을 불리고 싶은가? 안전하게 자산을 지키고 싶은가? 보험으로 합법적이고 정당하게 절세하는 방법이 여기 있다.

『절세모음.zip』은 크게 두 가지의 장점을 갖고 있습니다.
첫째, 보험세무와 관련한 궁금증을 한 권으로 모두 해결할 수 있다는 점입니다. 더 이상 여기저기 자료를 뒤적이며 정확한 사실을 파악하기 위해 고생할 필요가 없다는 것만으로도 가치가 있습니다.
둘째, 고객을 만나고 컨설팅해야 하는 보험 설계사의 필요와 눈높이에 맞춰져 있다는 점입니다. 흔한 이론서가 아니라 상담 현장의 실무 지침서로 활용하기에 부족함이 없습니다. 책의 저자들이 가진 풍부한 현장 경험이 뒷받침되었기에 가능한 일이었을 겁니다.

설계사분들이 보험의 혜택뿐 아니라 고객에게 세금을 절약하는 정확하고도 다양한 방안을 제안하는 전문가로 성장하는 길에, 이 책이 도움이 되기를 바랍니다. - 추천사 가운데

  작가 소개

지은이 : 고재현
투자전문위원 / CFA, CFP투자자산운용사, 증권투자상담사, 저서 『퇴직연금 자산배분』, 전 수협중앙회, 한국펀드평가, 미래에셋대우증권 연금컨설팅팀

지은이 : 고경남
세무전문위원 / 세무사, CFP세무법인 신아 성수지점 대표 세무사, 저서 『2021 세금 줄여주는 책(공저)』, KBS2 통합뉴스룸 세무자문, Forbes Korea 세테크 칼럼니스트

지은이 : 조하림
세무전문위원 / 세무사세희 세무회계 대표세무사, 조선일보 부동산플랫폼 땅집고, 셀리몬 세금계산기 자문세무사전 KB국민은행 세무상담위원

지은이 : 조영호
재무전문위원 / CFP케이블TV, 주택저널, Money Plus 기고, 서울대 은퇴코칭, 설계전문가과정 수료, FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상(2013)

지은이 : 김대근
투자전문위원 / CFA, CFP투자자산운용사, 저서 『고령화시대 평생절세통장, 연금저축계좌』, 전 NH 농협은행, 미래에셋자산운용 은퇴연구소, 삼성생명 FP센터

지은이 : 김인태
재무전문위원 / CFP증권투자상담사, 펀드투자상담사, FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상(2015), 전 (주)KAFCO C&I 대표이사, 가천대학교 경영대학원 강사

지은이 : 신일환
재무전문위원 / CFP서울대 은퇴설계,코칭과정 수료, 펀드투자상담사,퇴직연금모집인, 메트라이프 영웅지점장

지은이 : 안종현
재무전문위원 / CFPNobleRich Center 창립멤버(2005), FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상(2006), 전 메트라이프 Prime MGA FP Center 센터장

지은이 : 이은철
메트라이프생명 대표FSR / CFP경영지도사(재무관리), 공인중개사, 기업가치평가사, M&A컨설턴트, 기술신용평가사, 전 메트라이프생명 노블리치센터 재무전문위원 , FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상(2016)

지은이 : 최은주
재무전문위원 / CFP증권투자상담사, 펀드투자상담사, 서울대학교 은퇴설계전문가과정 수료, FP협회 선정 ‘올해의 우수 FP’ 수상(2017)

  목차

머리말 / 펴내며
추천사 / 전문가들의 몫과 역할을 보여준 책! 현장에 꼭 필요한 보험세금 지침서
인트로 / 놀라운 보험과 세금의 세계(보험 활용 절세 사례)

part 1 소득세 줄이기 - ‘보험차익의 소득세 비과세’ 활용하기
01 금융소득 세금 알기
02 보험 세금 알기
03 FAQ. 보험 비과세, 그것이 궁금하다 [상담하면 꼭 나오는 질문 17가지]
04 보험 비과세 혜택, 이렇게 활용하세요 - 저축성보험 비과세를 활용한 고객 제안법

part 2 보험 외 다른 금융상품 활용하기
01 금융상품별 세금과 절세 방법 완벽 정리

part 3 보험으로 세액공제
01 당신의 노후를 결정할 연금상식 점수는?
02 모을 때부터 절세 되는 3층 보장 연금, 어떤 것들이 있을까요?
03 연금을 적립하는 중에도 세금이 있을까요?
04 연금을 받을 때도 세금이 있을까요?
05 연금을 상속ㆍ증여받을 때 세금은 어떻게 낼까요?
06 보장성보험, 잘못하면 세액공제를 못 받을 수도 있다고요?
07 개인사업자도 가입한 보험에 대해 비용처리 받을 수 있을까요?

part 4 상속ㆍ증여에서 보험 활용하기
01 상속세는 남의 일? 알고 보니 나의 일! : 상속세와 증여세, 나와 상관있을까요?
02 상속ㆍ증여, 이 정도는 알아야 절세한다
03 증여에서 보험 활용하기
04 상속에서 보험 활용하기
05 알아두면 세금이 줄어드는 보험종류별 상속증여 활용법

꼬리말 / 마무리하며

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