도서 소개

은퇴자금 문제로 고민하는 퇴직 전후의 45~65세대가 스스로 자신의 은퇴자금을 점검하는 방법과 필요한 조치들, 은퇴설계와 은퇴투자 하는 방법 등을 체계적으로 정리한 것이다. 지난 1년여간 유튜브에서 방송했던 밸런스 은퇴TV의 30여개 은퇴자금 강의 중에서 핵심내용을 업데이트하고 정리한 것이다.

특히, 많은 퇴직자들이 금융을 잘 몰라 은퇴자금 문제에서 최종 결정을 내리기 못하고 머뭇거리다가 시기를 놓치는 경우가 허다하다. 그래서 이 책은 주제별로 '사다리 방식'의 순서도를 따라가다 보면 각각의 주제에 대한 자신만의 최종 은퇴자금 운영방법 결정에 도달하도록 하는 방법으로 설명하고 있다.

  출판사 리뷰

밸런스 은퇴TV 핵심내용을 총정리
은퇴 전후의 사람 누구나 겪는 은퇴자금 문제에서 가장 어렵고 힘든 것이 자금운용의 최종결정이다.
밸런스 은퇴TV는 이러한 45~65 세대의 은퇴자금 준비와 관리를 어떤 기준과 순서로 판단하고 결정해야 하는지를 알려주는 유튜브 방송이다.
밸런스 은퇴지갑은 지난 1년간 밸런스 은퇴TV에서 많은 관심을 받았던 내용을 중심으로 업데이트한 가장 기본적인 은퇴 가이드북이다

○ 퇴직할 때 건강보험, 국민연금, 퇴직연금 어떻게?
○ 내 재산은 상위 몇 %이고, 적정한 은퇴자산은?
○ 혼자 할 수 있는 은퇴설계와 은퇴자금 투자는?

은퇴자산관리 분야의 대표 전문가
서울대를 나와 삼성생명, 삼성증권, 신한은행에서 은퇴사업과 서비스를 새로 만들고 직접 운영한
금융업계 대표적 은퇴자산관리 전문가이다.
현재 밸런스자산연구소와 밸런스 은퇴TV를 운영하며, 광주은행 사외이사와 성균관대학 경영대 겸임교수를 하고 있다.

○ 특히, 이 책은 복잡한 은퇴자금 문제를 풀기 위해
'사다리 방식'의 의사결정 순서도를 도입하여,
스스로 판단과 결정을 할 수 있도록 하고 있다.

이 책은 은퇴자금 문제로 고민하는 퇴직 전후의 45~65세대가 스스로 자신의 은퇴자금을 점검하는 방법과 필요한 조치들, 은퇴설계와 은퇴투자 하는 방법 등을 체계적으로 정리한 것이다. 지난 1년여간 유튜브에서 방송했던 밸런스 은퇴TV의 30여개 은퇴자금 강의 중에서 핵심내용을 업데이트하고 정리한 것이다. 특히, 많은 퇴직자들이 금융을 잘 몰라 은퇴자금 문제에서 최종 결정을 내리기 못하고 머뭇거리다가 시기를 놓치는 경우가 허다하다. 그래서 이 책은 주제별로 '사다리 방식'의 순서도를 따라가다 보면 각각의 주제에 대한 자신만의 최종 은퇴자금 운영방법 결정에 도달하도록 하는 방법으로 설명하고 있다.

현재 700만명이 넘는 1차 베이비부머(55~63년생)가 대부분 은퇴모드로 들어갔고, 이와 비슷한 규모의 2차 베이비부머(68~74년생)도 은퇴모드 진입을 앞두고 있다. 그러나 아직도 우리나라에 은퇴자금 준비에 관해 제대로 된 가이드북이 없는 현실에서, 이 책은 (유튜브)밸런스 은퇴TV를 통해 조회수 100만이 넘는 공감대와 함께 현실성과 전문성을 인정받은 내용으로 구성되어 있고 최근 자료까지 업데이트 했기 때문에 어떤 은퇴자료보다 실전적인 도움이 될 것으로 판단된다. 또한, 이 책은 우리나라에서 처음으로 2021년 기준 나의 자산순위를 총자산, 순자산, 부동산 등 자산별과 연령대별로 순위별 커트라인을 추정하여 보여주고 있다. 특히, 상위 25% 이내는 1% 단위의 커트라인으로 어디서도 본 적 없는 자료를 보여주고 있다. 이를 통해 나의 자산이 어느 위치에 있고 나는 '은퇴중산층'에 들어가는 지 등을 파악할 수 있다. 또한, 은퇴문제에서 가장 헷갈리는 것이 피부양자 등 자격요건과 각종 세금에 나오는 '소득기준'인데, 이를 일목요연하게 부록에 정리해 놓았다.

  작가 소개

지은이 : 김진영
김진영소장(경제학박사)은 금융권 자산관리대표사인 삼성생명, 삼성증권, 신한은행에서 은퇴자산 관리사업과 서비스를 새로 만들고 대중화시킨 은퇴자산관리 전문가이다. 서울대와 대학원을 나와 쌍용증권(현 신한증권)에서 국제금융시장 분석가를 시작으로, 삼성생명 금융연구소의 금융전략팀장, 삼성증권에서 전략기획담당과 은퇴설계연구소장, 신한은행에서 미래설계센터장과 신탁연금사업 본부장, KB은행의 경영자문위원을 지냈다. 현재는 밸런스자산연구소의 대표로 밸런스출판사와 (유튜브)밸런스 은퇴TV를 운영하고 있으며, 광주은행 사외이사와 성균관대학교 경영대 겸임교수도 하고 있다. 대표적 저서는 은퇴자산관리 관련 『우물쭈물하다 이럴 줄 알았다』, 『직업별 은퇴설계』 등이고, 다른 저서로 『우리나라의 외환시장』, 『파생금융상품의 이해』 등이 있다. 한편, "김진영의 행복한 은퇴설계", "돈 버는 은퇴학교","김진영의 은퇴지갑" 등 수많은 은퇴 컬럼과 강연을 하고 있다.

  목차

책을 내며 은퇴준비, 우물쭈물하다 이럴 줄 알았다

Part Ⅰ 퇴직 때 바로 결정해야 할 세가지
Check Point 1. 건강보험은 어떻게
Check Point 2. 국민연금은 어떻게
Check Point 3. 퇴직연금은 어떻게

Part Ⅱ 내 재산 파악과 은퇴자산의 결정
Check Point 4. 내 재산은 모두 얼마
Check Point 5. 내 재산은 상위 몇 %
Check Point 6. 놀고 있는 자산 찾기
Check Point 7. 나의 은퇴자산 결정

Part Ⅲ 혼자서 하는 은퇴설계와 은퇴투자
Check Point 8. 은퇴설계는 어떻게
Check Point 9. 셀프 은퇴설계 이렇게
Check Point 10. 은퇴투자는 어떻게

부록 은퇴 후 각종 세금과 자격 관련 소득기준
참고자료

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