도서 소개
AI와 로보어드바이저 기술로 맞춤형 포트폴리오 전략을 운용하는 금융기업 AI 콴텍이 노후 준비와 자산 증대를 동시에 이루고자 하는 사람들을 위해 퇴직연금의 기초부터 장기투자 전략까지 모든 투자 노하우를 한 권에 담았다.우리나라 퇴직연금제도의 구조부터 기본적으로 알아야 할 투자 원칙, 장기투자에 필요한 8가지 대표 전략들, 백테스트를 통해 정리된 생생한 수익률 정보, 계좌 개설부터 가입, 상품 구성까지 직접 해볼 수 있는 친절하고 자세한 설명까지, 그동안 퇴직연금을 거의 몰랐던 사람들에게도 최고의 가이드가 되어준다.이 책 한 권을 읽고 나면 투자 문외한인 사람도 높은 수익률로 안정적인 장기투자를 할 수 있는 나만의 전략을 세울 수 있다. 또한 자신의 투자 성향을 테스트하고 성향에 맞는 투자 포트폴리오 가이드를 QR코드를 통해 다운로드 받을 수 있도록 했다.
출판사 리뷰
노후까지 생각한다면, 재테크는 퇴직연금!
열 배당주 안 부러운
튼튼한 퇴직연금 투자 전략!
★ ★ ★
80만 구독자 <박곰희TV> 박곰희 강력 추천!
9개월 만에 50만 다운로드! ‘콴텍’의 퇴직연금 완전 정복!
콴텍이 엄선한 ‘퇴직연금 포트폴리오 가이드’ 다운로드 QR 수록!
최근 가장 핫한 재테크 키워드, ‘퇴직연금’!
이 한 권으로 노후 준비와 자산 증대를 동시에 끝낸다!
5년차 직장인 김 대리는 요즘 주변 사람들에게서 퇴직연금에 대한 이야기를 많이 듣는다. 누구는 성과급을 DC형 퇴직연금계좌로 받아서 소득세를 많이 아꼈고, 누구는 퇴직금을 IRP 계좌로 받아서 절세 혜택을 누렸다고 하고, 또 어떤 사람은 미국 S&P500에 투자하는 ETF를 매수해서 짭짤한 수익을 거두고 있다고 한다. 또 누구는 연금저축을 열심히 한 덕분에 매년 연말정산으로 설 명절 상여금 정도를 환급받는다고 한다. 김 대리는 이런 이야기를 들을 때마다 귀가 솔깃해지지만, 현실은 회사에서 만들어준 퇴직연금 계좌가 DB형인지 DC형인지조차 기억이 안 난다.
퇴직연금 투자의 황금기를 맞은 지금, 투자자들은 어디서부터 어떻게 시작해야 할까?
헷갈리는 퇴직연금 총정리부터 최대 관심사 AI 투자까지!
은퇴 후에도 전성기처럼 생활할 수 있도록 지금부터 준비하라!
최근 퇴직연금이 사람들 사이에서 큰 주목을 받고 있다. ‘퇴직연금 실물 이전 제도’ 시행으로 400조 퇴직연금 시장이 움직이고 있는 데다, 퇴직연금을 최대한 활용하여 안정적인 노후 준비를 하고 자산까지 불리려는 투자자들이 크게 늘어났기 때문이다. 안정적인 노후를 맞이하기 위해서는 맹목적으로 부동산 비율을 늘리는 것보다 은퇴 시점까지 점진적으로 금융자산 비중을 늘려가야 한다. 이때 연금을 적극적으로 활용하면 은퇴 이후 삶의 질은 크게 달라진다.
AI와 로보어드바이저 기술로 맞춤형 포트폴리오 전략을 운용하는 금융기업 AI 콴텍이 노후 준비와 자산 증대를 동시에 이루고자 하는 사람들을 위해 퇴직연금의 기초부터 장기투자 전략까지 모든 투자 노하우를 한 권에 담았다.
우리나라 퇴직연금제도의 구조부터 기본적으로 알아야 할 투자 원칙, 장기투자에 필요한 8가지 대표 전략들, 백테스트를 통해 정리된 생생한 수익률 정보, 계좌 개설부터 가입, 상품 구성까지 직접 해볼 수 있는 친절하고 자세한 설명까지, 그동안 퇴직연금을 거의 몰랐던 사람들에게도 최고의 가이드가 되어준다.
이 책 한 권을 읽고 나면 투자 문외한인 사람도 높은 수익률로 안정적인 장기투자를 할 수 있는 나만의 전략을 세울 수 있다. 또한 자신의 투자 성향을 테스트하고 성향에 맞는 투자 포트폴리오 가이드를 QR코드를 통해 다운로드 받을 수 있도록 했다.
작가 소개
지은이 : AI 콴텍 LAB
방대한 양의 데이터를 활용하여 혁신적 금융 서비스를 제공하는 테크핀 회사 콴텍의 AI 자동투자 연구소. ‘누구나 쉽고 편리하게 자산관리 서비스를 받을 수 있게 하는 것’이 목표인 콴텍은 AI 기술 기반의 맞춤형 자산관리 서비스 분야를 개척하고 있으며, 코로나, 러시아-우크라이나 전쟁 등 변동성이 큰 외부 환경을 AI가 정직하고 철저하게 관리하여 결국 고객이 이기는 투자를 하도록 해주는 것으로 유명하다. AI 자동투자 분야에서 압도적 장점을 가진 콴텍의 노하우를 살려 연금 투자 초보자도 차근차근 따라하면 퇴직연금 투자의 기초는 물론 자신만의 포트폴리오까지 짤 수 있도록 이 책을 구성했다.
지은이 : 최용석
국내 유일의 정부 검증기관인 ‘로보어드바이저 테스트베드 센터’에 100여 개의 전략 상품을 론칭시켰다. 증권사 HTS(홈트레이딩시스템) 기획 및 툴 설계와 개발에 참여한 프랍 트레이더(Proprietary Trader) 출신으로 AI 자동매매 기술 특허를 여럿 보유하고 있는 AI 자동투자의 선구자다. 20여 년간의 경험과 로보어드바이저를 통해 금융 혁신을 이룰 수 있다는 믿음으로 정직한 로보어드바이저 플랫폼을 구축하고자 2016년 최준규 의장, 이상근 대표와 콴텍을 설립했다. 금융 데이터 분석을 천직으로 여기는 그는 2022년 콴텍투자일임을 인수하여 로보어드바이저 기술을 활용한 금융 서비스를 론칭했다. 누구나 퇴직연금을 활용한 맞춤형 투자 서비스를 쉽게 사용할 수 있도록 기술적 연구를 담당하고 있다.
지은이 : 오지훈
19년간 투자 분야에 종사해 온 베테랑 펀드매니저로 연기금, 보험사를 거쳐 여의도 자산운용업계에서 일했다. AI 투자를 맡기 전에는 자산운용사에서 알고리즘을 기반으로 한 퀀트 투자와 시장 평균보다 높은 수익률을 목표로 하는 액티브 투자를 결합한 독창적인 방식으로 주식형 펀드를 운용하여 업계 상위권 수익률을 꾸준하게 달성해왔다. 가장 존경하는 인물은 찰리 멍거이며 AI가 인간과 분리된 존재가 아니라 서로 보완하며 공존하는 시스템으로 작동할 때 AI 투자가 성공할 수 있다고 생각한다. 연금 투자자들이 AI 투자를 이해하고 활용할 수 있도록 돕고자 글쓰기에 동참했다.
지은이 : 노희태
2020년 AI와 데이터에 대한 열정으로 콴텍에 합류하면서 데이터와 투자를 융합한 퀀트 투자의 세계에 눈을 뜨게 됐다. 퀀트 투자의 개념과 원리에 매료된 그는 로보어드바이저 테스트베드 센터에 게시된 대부분의 콴텍 투자 상품의 알고리즘을 개발했다. 현재는 퀀트 투자의 강점을 활용해 ‘높은 수익률과 안정성’이라는 두 마리 토끼를 동시에 제공하는 맞춤형 연금 투자 솔루션 개발에 매진하고 있다.
목차
저자의 글 | 잠자고 있는 나의 연금을 깨워야 할 때
준비 운동 | 연금, 얼마나 알고 있나요?
제1장 노후 준비, 한 살이라도 일찍 시작할수록 좋다
직장인 N년 차, 나의 현재 자산은 얼마인가?
국가는 당신의 노후를 책임지지 않는다
안정적 노후는 연금에 달려 있다
‘연금 계산기’로 노후자산 점검하기
Q&A | 직장인들이 가장 알고 싶어하는 투자 지식 15가지
제2장 알고 시작하면 수익률이 2배가 되는 연금투자 필수 지식
노후를 바꾸는 3층 연금 시스템
1층 기초생활을 보장하는 국민연금
2층 안정적인 생활을 책임지는 퇴직연금
3층 여유로운 노후를 위한 개인연금
다양한 연금 선택지, 무엇이 나에게 맞을까?
3층 연금을 쌓아야 노후가 편하다
퇴직연금 투자의 3대 원칙 : 장기투자, 복리, 분산투자
Q&A | 직장인들이 연금제도에 대해 가장 궁금해하는 29가지
제3장 노후도 준비하고 자산도 늘리는 연금 투자 따라하기
세상의 모든 투자, 대신 시뮬레이션 해본다면?
연금 계좌로 ETF 투자가 가능하다!
ETF 200% 활용법
실전! 퇴직연금 계좌 개설하기 1 은행 앱 편
실전! 연금저축 계좌 개설하기 2 로보어드바이저 앱 편
Q&A | 연금 투자자들이 직접투자할 때 가장 알고 싶어하는 13가지
제4장 누구보다 현명하게! 효과적인 분산투자 전략
수익률 높이는 자산배분의 원칙
안정적인 수익이 중요한 이들을 위한 자산배분 전략
Q&A | 연금 투자자들이 가장 많이 헷갈리는 투자 지식 11가지
제5장 연금에 꼭 필요한 자산배분 포트폴리오 이해하기
검증된 자산배분 전략을 찾아서
클래식한 투자를 원한다면 전통적 자산배분
자산을 삼등분하는 ‘유대인 삼분법’ 포트폴리오
경제적 변화에 유연하게 대응하는 ‘퍼머넌트’ 포트폴리오
성장 잠재력을 강화한 ‘골든 버터플라이’ 포트폴리오
사막에서도 살아남는 지혜 ‘데저트’ 포트폴리오
폭풍우에도 끄떡없는 ‘올웨더’ 포트폴리오
주식시장의 성장을 믿는 ‘워런 버핏의 9:1’ 포트폴리오
거주 국가별 경제 상황을 반영한 ‘예일대 기금형’ 포트폴리오
리스크를 낮추어 안정적인 수익을 추구하는 리스크패리티 동적자산배분
Q&A | 연금 투자자들이 포트폴리오를 구성할 때 가장 궁금해하는 5가지
제6장 검증된 전략으로 안정적인 수익 만드는 AI 자동투자
초보투자자가 시장을 이기는 가장 확실한 방법
연금 투자의 대안, AI·퀀트 투자 이해하기
로보어드바이저를 활용한 나만의 투자 포트폴리오 만들기
Q&A | 연금 투자자들이 로보어드바이저에 대해 가장 많이 묻는 11가지
에필로그 | 퇴직연금은 우리의 유일한 희망이다
참고 자료
